Информация

Приложение №3
к «Инструкции об осуществлении Переводов 
физических лиц в валюте Российской Федерации
без открытия банковских счетов»


Порядок и условия осуществления подразделениями

РНКБ Банк (ПАО) переводов денежных средств по поручению

физических лиц в валюте Российской Федерации без открытия банковских счетов


Руководствуясь Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом “О банках и банковской деятельности”, Уставом РНКБ Банк (ПАО) и Генеральной лицензией на осуществление банковских операций № 1354, выданной 20 мая 2015 г. Центральным банком Российской Федерации, структурные подразделения РНКБ Банк (ПАО) осуществляют прием Переводов Плательщиков наличными денежными средствами в валюте Российской Федерации для перечисления на счета юридических и физических лиц в следующем порядке и на следующих условиях:

  1. Операции по приему и проведению Переводов физических лиц осуществляются в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
  2. Прием Переводов осуществляется в Подразделениях Банка независимо от места жительства Плательщика и местонахождения кредитной организации, в которой открыт банковский счет Получателя.
  3. Прием Банком Перевода, сумма которого превышает 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей, осуществляется при предъявлении документа, удостоверяющего личность.

Идентификация Плательщика, представителя Плательщика, Выгодоприобретателя и Бенефициарного владельца проводится независимо от суммы Перевода, если:

Идентификация физического лица производится также в случае, когда у кассового сотрудника, осуществляющего операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

  1. Распоряжение Плетельщика на осуществление Перевода может быть принято Банком к исполнению при условии сообщения Плательщиком в любой форме необходимых реквизитов для перечисления денежных средств на счет Получателя.
  2. Прием Переводов осуществляется бесплатно или с взиманием комиссионного вознаграждения (комиссии) согласно Тарифов Банка на момент совершения Перевода, с учетом требований действующего законодательства Российской Федерации.
  3. Прием Перевода не производится при отсутствии или несообщении Плательщиком реквизитов, необходимых для его (Перевода) перечисления по назначению, либо в случае отсутствия у Плательщика наличных денежных средств, достаточных для перечисления суммы Перевода и уплаты суммы комиссионного вознаграждения за Перевод.
  4. Прием Переводов происходит по форме Квитанции, Извещения-Квитанции, утвержденной Банком. В подтверждение приема Перевода Плательщику выдается Квитанция с проставленной на ней отметкой Банка.
  5. При необходимости Плательщику может быть выдана копия Квитанции. За выдачу Плательщику копии Квитанции взимается комиссионное вознаграждение в соответствии с Тарифами Банка.
  6. Перечисление Переводов производится по реквизитам, указанным в Квитанции/Извещении-Квитанции и в сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации.
  7. Подпись Плательщика на Квитанции/Извещении-Квитанции подтверждает его согласие с отраженными в указанных документах реквизитами и суммой Перевода, а также согласие на обработку персональных данных РНКБ Банк (ПАО) в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных». Указанные Плательщиком персональные данные используются Банком в целях исполнения Распоряжения Плательщика.
  8. Банк не несет ответственность за убытки (прямые или косвенные), понесенные Плательщиком, связанные с предоставлением Плательщиком неверных реквизитов Получателя денежных средств.
  9. Плательщику для подтверждения перечисления денежных средств Получателю может быть выдано письмо-подтверждение/платежное поручение на основании предъявленной Плательщиком Квитанции/копии Квитанции и документа, удостоверяющего личность. Данная услуга оказывается без взимания комиссионного вознаграждения.
  10. В соответствии с законодательством Российской Федерации Плательщик вправе отозвать Перевод до наступления безотзывности (характеристика перевода денежных средств, обозначающая отсутствие или прекращение возможности отзыва Распоряжения на осуществление Перевода денежных средств в определенный момент времени). Безотзывность Перевода устанавливается в соответствии с  внутренними нормативными документами Банка.
  11. В случае необходимости уточнения реквизитов Распоряжения на Перевод Банк принимает меры по уведомлению Плательщика об этом с использованием контактной информации, предоставленной Плательщиком при оформлении Распоряжения на Перевод. Срок уточнения реквизитов Распоряжения Плательщиком не более 5 (пяти) рабочих дней, не считая дня поступления запроса на уточнения реквизитов в Банк. Для оформления заявления на уточнение реквизитов Распоряжения на осуществление Перевода Плательщику необходимо обратится в Банк. Если реквизиты Распоряжения на Перевод не уточнены Плательщиком в течение 5 (пяти) рабочих дней, Банк осуществляет возврат (аннулирование) Перевода.
  12. В случае возврата осуществленного Перевода при невозможности зачисления Перевода на счет Получателя (в том числе, по причине закрытия счета Получателя или неверно указанных Плательщиком реквизитов), а также в случае возврата (аннулирования) Перевода, предусмотренного п.14 настоящих Правил, ранее уплаченная в соответствии с тарифами Банка комиссия возврату не подлежит.
  13. Банк принимает меры по уведомлению Плательщика о возвращенном Переводе с использованием контактной информации, предоставленной Плательщиком при оформлении Распоряжения на Перевод.
  14. Сумма возвращенного Перевода выдается Плательщику наличными денежными средствами в Подразделении Банка, в котором было принято Распоряжение на Перевод, при предъявлении Плательщиком документа, удостоверяющего личность (подтверждающего, что он является отправителем Перевода).

Настоящий Порядок и условия осуществления подразделениями РНКБ Банк (ПАО) Перевода денежных средств по поручению физических лиц в валюте Российской Федерации без открытия банковских счетов считаются принятыми Плательщиком при подписании им Извещения-Квитанции/Квитанции о перечислении денежных средств и внесении денежных средств в кассу Банка.